NOWA OFERTA OBLIGACJI SKARBU PAŃSTWA
Od dnia 1 sierpnia 2023 roku prowadzona jest sprzedaż nowych emisji:
- Trzymiesięcznych oszczędnościowych obligacji skarbowych o oprocentowaniu stałym (OTS1123). Cena sprzedaży - 100,00 zł. Oprocentowanie jest stałe i wynosi 3,00% w stosunku rocznym. Odsetki są należne i wypłacane wyłącznie przy wykupie obligacji. Kwota wierzytelności z tytułu wykupu jednej obligacji wyniesie 100,76 zł brutto.
- Roczne oszczędnościowe obligacje skarbowe o zmiennej stopie procentowej (ROR0824). Cena sprzedaży – 100,00 zł. Oprocentowanie w pierwszym, miesięcznym okresie odsetkowym wynosi 6,75% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie stopy referencyjnej NBP. Odsetki są wypłacane co miesiąc.
- Dwuletnie oszczędnościowe obligacje skarbowe o zmiennej stopie procentowej (DOR0825). Cena sprzedaży – 100,00 zł. Oprocentowanie w pierwszym, miesięcznym okresie odsetkowym wynosi 6,85% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie stopy referencyjnej NBP i marży 0,10%. Odsetki są wypłacane co miesiąc.
- Trzyletnich oszczędnościowych obligacji skarbowycho procentowaniu stałym (TOS0826). Cena sprzedaży – 100,00 zł. Oprocentowanie jest stałe w każdym z trzech okresów odsetkowych i wynosi 6,85% w skali roku. Odsetki podlegają kapitalizacji. Kwota wierzytelności z tytułu wykupu jednej obligacji wyniesie 121,99 zł brutto.
- Czteroletnich indeksowanych oszczędnościowych obligacji skarbowych (COI0827). Cena sprzedaży – 100,00 zł. Oprocentowanie w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 7,00% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,00%. Odsetki są wypłacane co roku.
- Emerytalnych dziesięcioletnich oszczędnościowych obligacji skarbowych (EDO0833). Cena sprzedaży – 100,00 zł. Oprocentowanie w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 7,25% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,25%. Odsetki podlegają kapitalizacji.
Dodatkowo wyłącznie dla beneficjentów Programu Rodzina 500+:
- Rodzinnych Oszczędnościowych Sześcioletnich Obligacji Skarbowych (ROS0829). Cena sprzedaży - 100,00 zł. Oprocentowanie w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 7,20% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,50%. Odsetki podlegają kapitalizacji.
- Rodzinnych Oszczędnościowych Dwunastoletnich Obligacji Skarbowych(ROD0835). Cena sprzedaży - 100,00 zł. Oprocentowanie w pierwszym, rocznym okresie odsetkowym wynosi 7,50% w skali roku. W kolejnych okresach odsetkowych oprocentowanie jest zmienne, wyznaczane na podstawie wskaźnika inflacji i marży 1,75%. Odsetki podlegają kapitalizacji.
Szczegółowe informacje o ofercie obligacji skarbowych
Logowanie do Serwisu Transakcyjnego
Zamiana obligacji w sierpniu będzie odbywać się na szczególnie korzystnych warunkach
Dla klientów, których obligacje będą wykupywane w sierpniu 2023 r. Minister Finansów przygotował wyjątkową ofertę zamiany. Jest to promocja, która pozwoli nabyć obligacje oszczędnościowe po cenie znacznie niższej niż w standardowej zamianie.
Od 26 lipca 2023 r. można przedłużyć oszczędzanie w obligacjach skarbowych i zadbać o ochronę oszczędności przed inflacją.
Niższa cena nowych obligacji = wyższe dyskonto przy zamianie obligacji
Kwotę z wykupu (lub jej część) można zamienić bezgotówkowo na nowe obligacje.
Dzięki temu nowe obligacje dostępne są po niższej cenie, czyli z tzw. dyskontem.
Jest to dodatkowy zysk.
Im dłuższe obligacje, tym większy zysk
Dla każdego rodzaju obligacji możliwe jest uzyskanie innego dyskonta.
Znacznie wyższe dyskonto można uzyskać wybierając dłuższą obligację.
Najwyższe wartości dyskonta przewidziane są dla obligacji 4-letnich COI i 10-letnich EDO, których oprocentowanie jest oparte na inflacji.
Cena zamiany obligacji, w zależności od rodzaju obligacji, wynosi:
- 100,00 zł – dla obligacji 3-miesięcznych
- 99,80 zł – dla obligacji 1-rocznych
- 99,70 zł – dla obligacji 2-letnich
- 99,60 zł – dla obligacji 3-letnich
- 99,50 zł – dla obligacji 4-letnich
- 99,40 zł – dla obligacji 10-letnich
Zamiana obligacji 3-miesięcznych OTS na obligacje o dłuższym terminie wykupu odbywa się zatem po promocyjnej, niższej cenie z dyskontem, natomiast zamiana wykupowanych obligacji OTS na nową emisję 3-miesięcznych obligacji OTS odbywa się po cenie sprzedaży 100,00 zł za sztukę.
Które obligacje można zamienić
- Obligacje ROR0823, DOS0823, TOZ0823, COI0823, EDO0823 i ROS0823 o terminach wykupu w sierpniu 2023 roku, można zamienić na nowe serie obligacji: roczne ROR0824, 2-letnie DOR0825, 3-letnie TOS0826, 4-letnie COI0827 lub 10-letnie EDO0833 (czyli z wyłączeniem OTS1123).
- Obligacje OTS0823 można zamienić na wszystkie obligacje ze standardowej oferty tj. na nowe emisje 3-miesięczne OTS1123, 1-roczne ROR0824, 2-letnie DOR0825, 3-letnie TOS0826, 4-letnie COI0827 lub 10-letnie EDO0833.
Kiedy można zamienić obligacje
Od 26 lipca można składać dyspozycje zamiany dla obligacji, których data wykupu przypada w sierpniu.
Ostatnim dniem składania dyspozycji jest zawsze trzeci dzień roboczy poprzedzający wykup posiadanych obligacji (sobota nie jest dniem roboczym).
Ważne – im wcześniejsza jest data wykupu posiadanych obligacji, tym mniej czasu na złożenie dyspozycji zamiany!
Zamiana obligacji to prosta i wygodna forma przedłużenia oszczędzania
Korzyści zamiany
- niższa cena – dla osób dokonujących zamiany przewidziana niższa cena zakupu nowo kupowanych obligacji, czyli dodatkowy zysk, tzw. dyskonto (nie dotyczy zamiany na 3-miesięczne obligacje OTS),
- komfort i wygoda – nabycie nowych obligacji wymaga tylko i wyłącznie złożenia stosownej dyspozycji, a zgromadzone już pieniądze dalej będą zarabiały i będą chronione przed inflacją,
- systematyczne oszczędzanie – dzień wykupu starych obligacji to dzień zakupu nowych obligacji,
- brak opłat i prowizji – złożenie dyspozycji zamiany nie wiąże się z żadnym dodatkowym kosztem.
